Financijski savjet: Govorite novac?
Tip nosi odijelo, važno lice i govori o neshvatljivoj amortizaciji kreditnog računa? Aha, tvoj financijski savjetnik. Sada imate dvije mogućnosti: stvoriti uši i kroz njih. Ili se usprotivite vrućem zraku koji širi. Da bi odluka bila lakša: druga je bolja. I nije tako teško.
1. On to ne znači na taj način
Ako vam je žao svog savjetnika, on je stalno okružen svojim tipom, a na toaletu čita "Gala" definitivno "Kapital". Ne može si pomoći jer misli da ga razumiješ - kao i svi drugi. Neka shvati da nemaš.
2. Budite iskreni
Stoga mu recite da nemate pojma o ulaganju, zbog čega ste mu izvorno došli i da ga ne razumijete. Ovisno o tome kakva ste žena / kakva je osoba, recite to s glavom na jednu stranu i pokupite nešto. Ili čvrstim, strogim glasom. Oba rade.
3. On tako misli
Još uvijek govori tehnički kineski. Onda može biti da on sam A) ne zna točno o čemu se radi i želi se sakriti iza svojih lukavih fraza moleći dolje ono što je u prospektu prodaje. Ili B) ne želi da shvatite o čemu se radi. Onda razmislite, samo idite.
4. Očistite razgovor, sažmite
Znači još ste tamo? Pa, sada je važno ne prihvatiti jezik druge osobe. Jer to je ono što obično radimo: šaljemo nam poruku o nekoj zavjeri, a također ćemo biti i puni. Umjesto toga, koristite ovaj refleks za sebe! I zato morate sada biti lisica i prisiliti svoj jezik na savjetnika. To će biti teško, ali djeluje. Pričaj polako. U kratkim rečenicama. Što je više moguće normalno. Dakle, ne "fleksibilnost otplate ima visok prioritet za mene na popisu prioriteta." Ali: "Mogu li platiti više, ponekad manje? To mi je važno." Nemojte biti glupi - niste. Jer je mnogo teže izraziti se jednostavno i jasno nego skrivati iza tehničkih pojmova. Ali nemojte zaboraviti: financijeri su plaćeni da budu upoznati s kompliciranim tehničkim pojmovima. Oni koriste svoj vokabular kao paunovi - žele pokazati što mogu učiniti.
5. Upitajte se aktivno
Ako ste došli ovako daleko, ne možete se otresti sljedećeg trika (najviše vašeg savjetnika): pitajte. Uvijek, čim nešto ne razumijete. To će biti često. Budite konstruktivni i sažmite ono što ste rekli na svom jeziku. Primjer: "Jesam li vas ispravno razumio da mogu puno dobiti u ovom objektu, ali i puno izgubiti?" Uvjerite se da odgovara s "da" ili "ne" i ne želi govoriti glasno s izrazom. U suprotnom ponovite pitanje. Ova igra ide onoliko često koliko želite, ali nakon trećeg ponavljanja vjerojatno imate veze s tipom "On to znači". Ali onda barem znaš gdje si.
6. Uzmite si vremena i pripremite se
Datumi u banci su neugodni. Čak i ako niste do koljena u Dispu. Ipak: Planirajte svoje vrijeme, ostavite djecu kod kuće, shvatite razgovor ozbiljno. To je to, nakon svega. I: pripremite se. Razgovarajte s prijateljima o tome, kupite sebi časopis za ulaganja, pregledajte internet. Znajući da postoje "sredstva" izvan finog obroka nikad ne boli, a možete se obratiti svom savjetniku konkretnije o mogućnostima ulaganja. Također mu šalje signal da ste kritični klijent.
Odlučite koji ste tip rizika ili koliko želite biti uključeni u vaš sustav u budućnosti. Ako vas vaš konzultant mjesečno informira o tome što je postalo od vašeg skladišta ili vas to samo čini nervoznim? Je li izvod računa dovoljan za vas na kraju godine? Je li to dugoročno ulaganje? Koji je vaš životni plan za sljedeći put? Trebate spontani pristup novcu, ili bi sve trebalo poslužiti vašem umirovljenju?
7. Vodite bilješke
Priprema također uključuje izradu popisa pitanja koja želite razjasniti. Važno je da to zapišete u pisanom obliku jer će nešto uvijek biti zaboravljeno. Što biste trebali pitati:
Zašto mi preporučujete ovaj sustav?
Kako se ovaj sustav uklapa u moje druge sustave?
Koji su rizici povezani s ovom strategijom?
Što se može dogoditi u najgorem slučaju?
Kakva je bila dosadašnja uspješnost ovog sustava?
Koliko će me ovaj sustav koštati u budućnosti?
Zaradite li od prodaje ovog proizvoda? Kolika je početna naknada, tj. Koliki postotak "provizije za posredovanje" me košta ova investicija?
Od kada radite kao investicijski savjetnik? Koliko klijenata vodite računa o tome?
Smijete li prodavati samo proizvode određenih tvrtki?
Kakvu ste obuku završili?
U kojim ste područjima specijalizirani?
Ako je potrebno, radite li s drugim stručnjacima, kao što su odvjetnici, računovođe ili porezni savjetnici?
Ne oklijevajte voditi bilješke tijekom poziva? i zamolite svog savjetnika da na kraju ispiše preporučene proizvode. Tako možete ponovno razmišljati u miru kod kuće.
8. Idite kući
Jer: na prvom sastanku nećete ništa potpisati. Dobar konzultant neće vas gurnuti i on će raditi transparentno. Onda idite kući, odmorite se, slušajte svoj želudac i idite na drugu klupu. Ili u centar potrošača. Ili nezavisnog brokera. U svakom slučaju, uzmite drugo mišljenje.
